兆豐銀數帳戶來自巴拿馬可疑事務所 黃國昌籲徹查 ◎民報 08-20-2016

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數帳戶為巴拿馬Mossack Fonseca協助設立 兆豐銀竟未查核

陳文蔚/綜合報導 2016-08-20

兆豐銀數帳戶來自巴拿馬可疑事務所 黃國昌籲徹查

美國紐約州金融廳(DFS)在官網上公布兆豐銀紐約分行處分新聞稿,詳細說明遭罰原因。(圖片取自DFS官網)

兆豐金控旗下兆豐銀行昨日晚間緊急重訊宣布遭美國紐約州金融廳以違反洗錢防制法重罰1.8億美元,雖然兆豐金高層強調事件是因申報認知不同,不過美國紐約州金融廳(DFS)在發佈的新聞稿中卻明白表示,兆豐銀紐約分行與巴拿馬兩分行有多筆可疑交易,且發現有數個帳戶或者曾經有帳戶的客戶,是由巴拿馬法律事務所Mossack Fonseca所協助設立,這家法律事務所就是日前轟動一時的巴拿馬文件中,專門設置空頭公司的關鍵,美國DFS更批評,兆豐銀總行對此漠不關心。

而立委黃國昌也貼出DFS這份說明文件,並批評這顯示兆豐銀內控機制與管理階層的重大缺失,更清楚突顯了我國金管會,不論在「銀行金融的監理管理密度」上,還是在「違反法規的裁罰」上,均存在嚴重的不足,簡直是放任銀行在亂搞。

黃國昌認為,這個事件的處理,已非金管會昨晚發出的六點聲明可蒙混過關,因此立院開議後第一個工作,就是要求金管會針對此事,立即進行專案報告。同時為確保未來類似事件不能發生之外,也將嚴格要求金管會,此事的損失,必須向所有相關人員究責與求償;決不能用納稅人的血汗錢來「和蟹」兆豐主管應負的責任!

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根據美國紐約州金融廳(Department of Financial Services,DFS)在官網貼出的新聞稿表示,兆豐銀行這次的違規是嚴重性的,且是連續性,且影響了整個兆豐金控銀行體系,並指絕不會容忍對洗錢防制法的漠視。

DFS還指出兆豐銀紐約分行的違反事實表示,DFS在金檢中發現,兆豐銀紐約分行與兆豐銀在巴拿馬市的分行與另一個在巴拿馬科隆自由貿易區的分行之間,發現數筆可疑交易,並且調查還確定,這幾個帳戶是由巴拿馬的Mossack Fonseca律師事務所所協助設立,而這個事務所,正是「巴拿馬文件」中,涉協助空頭公司設立者。

DFS也在兆豐銀說明附件中詳細說明金檢時疑點,認為兆豐銀應該以謹慎的態度查核這些與巴拿馬分行間的交易與帳戶,但兆豐銀顯然並未做到,而DFS在調查結果中還強調,兆豐銀紐約分行的反洗錢專員是設在兆豐銀台北總行,且該專員與兆豐銀的法律遵循主管都不熟悉美國法令規定。

除此之外,DFS指出,兆豐銀總行與紐約分行的法律遵循人員也沒有定期檢討這些監控可疑交易的控制條款,且銀行用來監控可疑交易所需的文件,也沒有從中文翻成英文,導致主管機關無法有效金檢。

DFS還質疑認為,兆豐銀紐約分行的作業程序當中,對於向上報告可疑交易可說是「幾乎沒有任何規範」,法律遵循政策更是前後不一,無法判定海外分行有足夠的反洗錢管控。

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