(中國)央視曝光中行「見不得光」的外匯業務/ 德國之聲中文網/ 2014-7-10

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中國中央電視台曝光中國銀行「優匯通」業務違反外匯管理規定,並有涉及地下錢莊等洗錢交易之嫌。中行反駁指責,認為央視報導失實。網友吐槽「有錢能使鬼推磨」的「真理」仍經久不衰。

(德國之聲中文網)中國中央電視台(簡稱央視)”新聞直播間”節目7月9日播出20多分鐘的調查性報導,通過記者多處暗訪、秘密拍攝等方式,披露中國銀行與投資移民中介機構等聯手進行違規外匯兌換業務,並指出中國外匯管理部門形同虛設的弊端。

央視報導中主要針對的是中國銀行推出的”優匯通”換匯業務。該業務針對的是有意辦理投資移民的中國客戶。根據中國外匯管理規定,每人每年最多只能換匯5萬美元。《中國人民銀行關於加強跨境匯款業務反洗錢工作的通知》還規定,當客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時,金融機構應完整地登記相關匯款交易信息。

China Yuan Währung Geld

而北美及澳洲以及 歐洲個別國家 的投資移民的首要前提,是移民申請人要向在目標國家指定賬戶上存入數十萬、甚至數百萬美元的款項。央視記者在走訪了幾場移民諮詢會後發現,中國外匯管理限制每人每年換匯5萬美元的規定,並沒能阻擋中國人移民浪潮。而在移民諮詢會上甚至現場辦公的中國銀行諮詢台的工作人員,在不知道記者真實身份的情況下,給出諸多”機密信息”。

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銀行中介聯手服務

這一所謂的中國銀行”優匯通”業務主要在廣東分行開展,中國其餘各地的分行要辦理此業務也需將客戶的人民幣匯給廣東分行,再進一步操作。其目的在於,幫助客戶一次性兌換並匯出投資移民所需的外幣。在客戶無法解釋資金來源的情況下,中行甚至還出謀獻策,比如用客戶存款、銀行再將存款借貸給客戶的”倒手”方式消除資金來源的疑點。央視報導將此類操作稱為”與地下錢莊洗錢沒什麼區別”的手法。

中行9日回應,稱央視報導與事實不符,對”優匯通”業務理解有偏差,並強調該業務符合監管原則。在”新聞直播間”播出的調查報導中,中行多家分行的工作人員向假裝有意投資移民、實為央視記者透露說,這一業務開展的很低調,不做宣傳,只有客戶上門來問才介紹情況。一位工作人員甚至說”像在做賊”。中行廣東分行的一位工作人員在片中解釋說,”優匯通”實際上是將人民幣匯往中行在海外的分行,再由當地的分行進行外匯兌換服務,以此進行所謂的境外人民幣結算業務。

中國人移民人數劇增

在北京從事了10多年大戶理財業務的一位不願透露姓名的銀行高管向德國之聲中文網表示,這種境外人民幣結算業務的確不違規,但前提是不能進行私人業務處理,而在明知客戶是以個人投資移民為目的的兌換需求的情況下再提供各種便利就是明知故犯了:

“我在職的銀行說到底是中行的競爭對手,所以我在此不便過多對中行加以評論,以免失去中立立場。我在看到央視報導時,作為普通觀眾有另一個想法:為什麼銀行或者中介能聯手提供這樣的配套服務?原因是有需求。為什麼 中國人大批移民 ?這就要想想中國社會到底問題出在哪了!”

New York City Skyline Central Park 2012據報導,中國人移民首選美國

從去年開始著手給全家辦理加拿大移民的趙女士向德國之聲中文網介紹說,最初她在諮詢投資移民的手續時,也從中介公司瞭解到中行”優匯通”的業務:

“當時覺得中行是國有大銀行,值得信任。但是這一業務沒有特別明確的介紹,網頁上也找不到,想諮詢都是面對面口頭的。我這個人比較謹慎,怕有什麼不妥之處,所以後來也沒再打聽,再加上 加拿大移民 又是另一個程序。”

央視報導中也提及,這一徘徊在法律灰區的”優匯通”業務曾經因為監管部門查的嚴而暫時叫停。此次央視節目進行曝光後,”新浪財經”在微博報導,據多位中行員工證實,該業務已被緊急叫停。

新浪微博上網友對”中行外匯業務涉嫌洗錢”等話題評論多多。有人說”又是窩裡鬥,黨派鬥爭吧。”還有人質問”監管會在哪?”另有人說”有些人天天吐槽央視,可也不看看人家才能調查出些真東西!”也有人表示”央視怎麼說都行,被閉嘴的是屁民!”隨即有人跟貼寫”央視如果說得不對,大家以後就不會再相信它;如果說得對,中行就會挨罵,就會面臨處罰。事情就這麼簡單。”

作者:謝菲

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