兆豐銀洗錢防制缺失 再遭美罰8.6億元台幣● 金管會:必要時金檢美3分行 ◎自由時報+中央社 2018-01-18

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兆豐銀洗錢防制缺失 再遭美罰8.6億元台幣

兆豐金於證交所召開重大訊息說明,強調遭美裁罰2900萬美元,屬於「舊案」。(兆豐金提供)

2018-01-18 自由時報〔記者李靚慧/台北報導〕兆豐金(2886)今早6點半於證交所召開重大訊息,說明子公司兆豐銀行於美國時間2018年1月17日,與美國聯邦儲備理事會(FED)及伊利諾州金融廳(IDFPR)簽署裁罰令,再度遭美國聯準會及伊利諾州金融廳,裁罰2900萬美元(約新台幣8.57億元)罰鍰,同時必須提交相關改善計畫,兆豐金強調,這次遭裁罰屬於「舊案」。

  • 兆豐銀行示意圖。(資料照)兆豐銀行示意圖。(資料照)

由於兆豐銀行在過去一年多來,已砸下超過新台幣10億元,積極配合美方進行洗錢防制的改善作業,再度傳出遭美罰款,震驚業界。但兆豐金強調,本次FED裁罰令所指出的缺失,與2016年度的檢查報告,也就是該行在前年(2016)8月19日遭紐約州金融服務署(NYDFS)簽署的合意令( Consent Order),屬於相同期間、相同缺失。因此,此次FED的裁罰令,應該視為不同監理機關對於同一時期缺失的處分,而非兆豐銀再度發生其他嚴重缺失,更沒有涉及洗錢的情形。

兆豐金指出,此案與2016年8月遭美國NYDFS裁罰1.8億美元屬於相同的檢查期間,同樣是因紐約分行(檢查基準日2016年6月30日)、矽谷分行(檢查基準日2016年9月30日)與芝加哥分行(檢查基準日2016年12月31日)因風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準的缺失,兆豐銀於美國時間2018年1月17日,與美國聯邦儲備理事會(FED)及伊利諾州金融廳(IDFPR)簽署裁罰令,內容包括支付美金2900萬美元罰鍰、提交改善計劃,同時委任獨立第三方機構針對紐約分行2015年1月至6月間的美元清算交易,進行檢視與回溯調查。

兆豐銀解釋,早在NYDFS對兆豐銀重罰1.8億美元之前,FED就已準備對兆豐銀進行裁罰,紐約分行遭NYDFS重罰後,FRB也立即對該行美國地區4家分行進行全面金檢。

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兆豐銀強調,兆豐銀董事長張兆順、總經理楊豊彥2016年9月上任後,積極進行改善計畫,多次主動拜訪FRB及分行所在地的州政府金融監理機關,包括紐約、芝加哥及舊金山等。經過多方努力,將裁罰降至最低。

兆豐銀表示,根據美國慣例,FED及州政府金融監理機關都可同時對同一缺失進行裁罰,不會因其他監理體系的主管機關已經進行裁罰就得到豁免,因此,仍無法免除被FED裁罰的結果,但依美國法律規定,FED的裁罰令與合意令,其性質均屬行政罰而非刑事處分。

2016年8月時,兆豐銀行紐約分行就曾因為違反反洗錢法遭美國重罰1.8億美元(約台幣57億元),還因涉及「巴拿馬文件」,事件愈滾愈大,導致6位前後任財金首長,移送監院調查。2010年兆豐銀巴拿馬分行也曾違反洗錢防制法,遭巴拿馬監理機構於2013年3月開罰2萬美元。(07:40更新)

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兆豐銀防制洗錢缺失 又遭美國罰8.7億台幣

2018/01/18兆豐銀行18日發布重大訊息,由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準,遭罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。中央社記者田裕斌攝 107年1月18日

(中央社記者田裕斌台北18日電)兆豐金控旗下兆豐銀行今天發布重大訊息,由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準,遭罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。

兆豐金總經理楊豊彥表示,此裁罰是2016年紐約分行遭到紐約州金融服務署(NYDFS)罰1.8億美元的後續,由於美國聯邦準備理事會(FED)轄下美國聯邦儲備銀行(FRB)及伊利諾州金融廳(IDFPR)在2016年底前陸續針對紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行進行金檢,在17日簽署裁罰令,裁罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。

至於兆豐銀在美國洛杉磯分行則是通過金檢,未遭裁罰。

除遭罰2900萬美元外,裁罰內容還包括兆豐銀需提交改善計畫及委任獨立第三方機構就紐約分行2015年1至6月間的美元清算交易進行檢視及回溯調查。

圖為位於華爾街金融圈自由街(Liberty Street)65號的兆豐銀行紐約分行辦公室。(中央社檔案照片)

楊豊彥表示,由於美國FED及地方監理機構對於同一時期的缺失可分別進行處分,這次遭罰並非紐約分行事件後新發生其他缺失,且其他國際級銀行往往也都有同一事件同時遭到中央及地方主管機關裁罰的前例。

兆豐銀表示,2016年2月NYDFS針對紐約分行重罰1.8億美元後,即得知FED有準備向兆豐銀進行裁罰,FRB並在2016年間陸續對兆豐銀在美國的4家分行全面金檢,包括董事長張兆順及總經理楊豊彥多次主動拜訪FRB及分行所在州政府金融監理機關,但難以改變遭罰命運。

楊豊彥指出,自2016年8月19日與NYDFS簽署合意令後,已投入超過新台幣10億元改善法令遵循及洗錢防制,包括改組董事會、全面檢討防制洗錢與法令遵循作業,並依照DYDFS指定的法令遵循顧問檢視意見提出改善計畫,FRB也對兆豐銀的改善方向表示肯定。

此外,兆豐銀今天也同步揭露,在2016年9月巴拿馬分行遭當地銀監局全面查核,指出包括公司治理、風險控管及洗錢防制有多項缺失,遭罰125萬美元(約折合新台幣3750萬元)。1070118



美國聯準會開罰兆豐三分行 罕見發新聞稿美國聯準會17日傍晚以23頁新聞稿,逐一列舉兆豐在美國3家分行違反美國反洗錢防制或法遵等相關規定。(美國聯準會提供)

(中央社記者鄭崇生華盛頓17日專電)美國聯準會今天傍晚以罕見的23頁新聞稿,逐一列舉兆豐在美國三家分行(紐約、芝加哥及矽谷)違反美國反洗錢防制或法遵等相關規定,對兆豐開出了總計2900萬美元的罰單。

這是兆豐紐約分行2016年8月遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1億8000萬美元後,兆豐在美國的分行,又遭美國金融管理機構調查並處罰。聯準會同時還提供了詳盡的書面資料列舉事由。

位於紐約市的兆豐國際商業銀行紐約分行,距金融中樞的華爾街很近,前身是中國國際商業銀行紐約分行。它成立於1936年,是台灣金融業於海外設立規模最大,歷史最悠久之海外分行。

兆豐紐約分行2016年遭美國監管機構盯上後,雖然加強法遵工作,但仍未符合美國監管要求,尤其紐約分行再度遭到懲處,這次還加上芝加哥與矽谷分行。兆豐銀行在美國的三家分行,這次因違反洗錢防治相關規定,遭聯準會開罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。1070118

兆豐銀再挨罰 金管會:必要時金檢美3分行

2018/01/18兆豐銀行18日發布重大訊息,由於美國紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行在2016年風險管理及防制洗錢制度未達監理機關標準,遭罰2900萬美元(約折合新台幣8.7億元)。中央社記者田裕斌攝 107年1月18日

(中央社記者蔡怡杼台北18日電)兆豐銀行因洗錢防制作業缺失105年遭美方重罰後,今天再度挨罰2900萬美元,金管會表示,尊重美方裁處權,並將視美方對兆豐的缺失改善認可程度而開罰,且必要時將對兆豐美國3分行金檢。

兆豐金控自105年年中遭美國紐約州金融署(NYDFS)重罰1.8億美元、折合新台幣57億元後,今天發布重大訊息表示,兆豐銀行於107年1月18日遭美國聯邦準備理事會(Fed)因紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行防制洗錢作業缺失而予以裁罰2900萬美元。

金管會今天發出新聞稿指出,金管會透過跨國監理合作,知道Fed於105年間陸續對兆豐銀行紐約分行、芝加哥分行及矽谷分行辦理現場檢查後,發現兆豐美國3家分行有檢查缺失,且Fed可能採取Enforcement Action(執法動作)。因兆豐銀行最終是否被裁罰,金管會仍須尊重Fed的裁處權,且海外分行的裁罰結果應等當地主管機關正式對外公布後,金管會再對外說明為宜。

對於兆豐銀行再度遭美開罰,金管會表示,除持續督促兆豐銀行積極因應及改善外,並積極與美國當地監理機關保持聯繫,且表達金管會已要求兆豐銀行充分向Fed說明該行對於提升防制洗錢法令遵循的努力。另外,Fed於本案裁罰內容中,亦述及對於兆豐銀行總行強化公司治理及對分行營運監督管理的努力,予以肯定。

金管會進一步指出,美國對於外國銀行的分行是採雙元監理機制,亦即由Fed與州政府監理機關共同監理,原則上這兩個監理機關會進行監理資訊交流,且任一監理機關發現缺失,可單獨就相關缺失採取監理行動,或與另一監理機關共同採取監理行動。而Fed對於兆豐銀行美國3家分行的缺失檢查時點距兆豐銀行與紐約州金融署簽署裁罰1.8億美元的合意令接近。

圖為位於華爾街金融圈自由街(Liberty Street)65號的兆豐銀行紐約分行辦公室。(中央社檔案照片)

即兆豐銀行再度遭美裁罰主因美國3家分行於Fed檢查當時,尚未能完成所有改善措施,而有類似的作業缺失,Fed基於聯邦主管機關的權責,針對兆豐銀行3家分行同一時期的防制洗錢作業缺失事項,進行整體性處分。

此外,兆豐銀行105年遭NYDFS裁罰後,雖已由各缺失面向擬定相關改善措施,並依規劃時程陸續完成多項改善計畫,且按月提報董事會監督執行情形,但因涉及人員聘用、資訊系統建立與調整等改善作業,並非一蹴可幾,仍需相當時間逐步推動,因此,NYDFS同意兆豐銀行改善完成時程為107年第一季。

而兆豐銀行紐約分行105年遭美國NYDFS重罰後,金管會於同年9月14日對兆豐銀行開罰新台幣1000萬元,並要求解除總經理等5名人員,針對兆豐銀行美國3家分行類似的缺失,金管會表示,將視美方對其改善的認可情形可再度開罰。

金管會也指出,因美方給予兆豐銀行改善期程在107年第一季,如有必要,金管會將對兆豐銀行美國3家分行的改善情形再辦理金融檢查,並依檢查結果處理。

同時,金管會也表示,為整體強化本國銀行海外分行防制洗錢及法令遵循,已陸續從法制面、機構監理面、檢查面等面向推動多項措施,金管會會持續積極與各國主管機關建立密切的跨國監理合作關係,強化合併監理及跨國監理合作。1070118



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